Plateforme Réglementaire Basel III/IV

Conformité Réglementaire
Bancaire Automatisée

Solution complète de gestion des ratios prudentiels, risques quantitatifs et reporting superviseur. Conforme Basel III/IV, CRR/CRD V, IFRS 9 et directives BAM.

Demander une Démo Découvrir les Modules
Basel III/IV
RGPD Compliant
Multi-Tenant
Découvrir

Conformité & Certifications

Une plateforme conçue pour répondre aux exigences réglementaires les plus strictes du secteur financier.

RGPD
Conforme
Règlement Général sur la Protection des Données
ISO 27001
En cours
Sécurité de l'information
SOC 2 Type II
Prévu 2026
Service Organization Control
EBA Compliant
Conforme
European Banking Authority
Basel III/IV
Conforme
Comité de Bâle
BCBS 279
Conforme
SA-CCR Standard

Audité régulièrement par des cabinets indépendants | Chiffrement AES-256 | Hébergement sécurisé UE

Conformité Réglementaire

Conformité Basel III/IV complète, de la liquidité (LCR/NSFR) à la solvabilité (Capital/ICAAP), en passant par le risque de crédit (ECL/IRB) et de marché (FRTB/IRRBB).

Moteur Quantitatif

Moteur quantitatif Python intégré pour le pricing de dérivés, les simulations Monte Carlo, et les modèles de risque avancés (Vasicek, Nelson-Siegel, Black-Litterman).

Reporting Superviseur

Reporting superviseur automatisé : COREP, FINREP, BAM, avec export XBRL conforme à la taxonomie EBA. Audit trail complet pour chaque calcul.

Decouvrez la plateforme en chiffres

Resultats de calculs reels issus de notre plateforme, sur des donnees bancaires simulees couvrant 810+ entites.

Dashboard LCR
CONFORME
HQLA
2 431M
Sorties Nettes
1 961M
Ratio LCR
124.8%
Jan Fév Mar Avr Mai Jun Jul Aoû Sep Oct Nov Déc Jan Fév
Adéquation des Fonds Propres
VALIDÉ
CET1
12.4%
Tier 1
14.2%
RWA
5.4Mrd
● Crédit: 96.2% ● Marché: 3.6% ● OpRisk: 0.2%
Provisionnement ECL — IFRS 9
119 461 prêts
Stage 1
93.5%
Stage 2
4.9%
Stage 3
1.6%
PD moyen: 1.82% LGD: 36.4% Provisions: 119M
FRTB — Approche Standard
CRR2 Art. 325
Delta
164.7M
Vega
1.1M
Curvature
2.0M
DRC
2.3M
Capital Charge Total 170.1M
15+
Modules Réglementaires
810+
Entités Simulées
97/100
Score Conformité
116K+
Lignes de Code
Couverture Réglementaire Complète

15+ modules couvrant l'ensemble du cadre Basel III/IV

Chaque module implémente les formules exactes des articles CRR/CRD V, BCBS et IFRS 9, avec traçabilité complète des calculs.

Risque de Liquidité

  • LCR — CRR Art. 412
  • NSFR — CRR Art. 428
  • ALM Gap & Duration — BCBS 368
  • ILAAP — CRD V Art. 86

Risque de Crédit

  • ECL / IFRS 9 — Provisionnement
  • IRB F-IRB / A-IRB — CRR Art. 142-191
  • Grandes Expositions — CRR Art. 390
  • Concentration — Herfindahl-Hirschman

Risque de Marché

  • FRTB SA — CRR2 Art. 325
  • IRRBB — BCBS 368
  • VaR / ES / SVaR — Bâle 2.5
  • SA-CCR — CRR Art. 274

Solvabilité

  • Capital CET1/T1/TC — CRR Art. 26-71
  • ICAAP — CRD V Art. 73
  • Output Floor — CRR3 Art. 92a
  • Ratio de Levier — CRR Art. 429

Moteur Quantitatif

  • Pricing obligataire & dérivés
  • Greeks & sensibilités
  • XVA (CVA, DVA, FVA)
  • Monte Carlo & simulations

Reporting Superviseur

  • COREP — 25+ templates C01-C33
  • FINREP — États financiers
  • BAM — Bank Al-Maghrib
  • Pillar 3 — 14 templates EBA
15+
Modules de calcul
116K+
Lignes de code
810+
Entites testees
97/100
Score conformite
Fonctionnalités Clés

Tout ce dont vous avez besoin

Une plateforme complète couvrant l'ensemble des exigences réglementaires bancaires européennes.

Calculs Réglementaires

LCR, NSFR, IRB, FRTB, IRRBB calculés selon les formules exactes CRR/CRD V avec traçabilité complète.

Moteur Quantitatif

Pricing dérivés, Greeks, Monte Carlo, Nelson-Siegel via moteur Python intégré avec QuantLib.

Reporting COREP/FINREP

38 templates réglementaires avec données réelles, export XBRL et validation EBA intégrée.

Multi-Tenant

Architecture multi-entités avec isolation complète des données et TenantScope automatique.

Sécurité & Conformité

RGPD, chiffrement AES-256, audit trail complet et contrôle d'accès granulaire.

Temps Réel

Calculs en moins de 100ms, cache Redis, workers asynchrones et monitoring 24/7.

Couverture Complète

Modules réglementaires

Chaque module implémente les formules exactes des articles CRR/CRD V, BCBS et IFRS 9 avec traçabilité de calcul complète.

💧

Risque de Liquidité

  • LCR — CRR Art. 412
  • NSFR — CRR Art. 428
  • ALM Gap & Duration — BCBS 368
  • ILAAP — CRD V Art. 86
🏦

Risque de Crédit

  • ECL / IFRS 9 — Provisionnement
  • IRB F-IRB / A-IRB — CRR Art. 142-191
  • Grandes Expositions — CRR Art. 390
  • Concentration — Herfindahl-Hirschman
📈

Risque de Marché

  • FRTB SA — CRR2 Art. 325
  • IRRBB — BCBS 368
  • VaR / ES / SVaR — Bâle 2.5
  • SA-CCR — CRR Art. 274
🛡️

Solvabilité

  • Capital CET1/T1/TC — CRR Art. 26-71
  • ICAAP — CRD V Art. 73
  • Output Floor — CRR3 Art. 92a
  • Ratio de Levier — CRR Art. 429
⚡

Moteur Quantitatif

  • Pricing obligataire & dérivés
  • Greeks & sensibilités
  • XVA (CVA, DVA, FVA)
  • Monte Carlo & simulations
📋

Reporting Superviseur

  • COREP — 25+ templates C01-C33
  • FINREP — États financiers
  • BAM — Bank Al-Maghrib
  • Pillar 3 — 14 templates EBA
Architecture Enterprise

Conçue pour la scalabilité & la fiabilité

Architecture multi-couche combinant un moteur de calcul PHP et un moteur quantitatif Python, conçue pour les environnements multi-entités.

Couche Presentation
Livewire Components Blade Views Alpine.js Chart.js
Services Metier
97 Services 152 Models Calculation Engine Audit Trail
Moteur Quantitatif Python
Nelson-Siegel Monte Carlo Vasicek Black-Litterman
Infrastructure
Multi-Tenant Redis Cache MySQL Queue Workers

Architecture Multi-Tenant

Isolation complete des donnees entre entites avec TenantScope automatique. Testee sur 810+ entites avec profils diversifies.

Moteur Python Integre

Calculs quantitatifs via API Python (Nelson-Siegel, Vasicek, Monte Carlo) avec circuit breaker et cache Redis.

Audit Trail Complet

Chaque calcul conserve inputs, outputs, formules, parametres et horodatage. Tracabilite exigee par les superviseurs.

Cache & Performance

Cache Redis pour les parametres reglementaires frequents. Calculs batch asynchrones via Queue Workers Laravel.

Méthodologie & Validation

Rigueur réglementaire à chaque étape

Chaque formule référence les articles CRR/CRD V applicables. Des tests automatisés valident la précision et l'idempotence des calculs.

01

Formules Reglementaires Exactes

Chaque calcul implemente les formules exactes des articles CRR/CRD V, BCBS et IFRS 9. Les references reglementaires sont tracees dans le code source.

  • CRR Art. 412 -> LCR
  • CRR Art. 428 -> NSFR
  • BCBS 368 -> IRRBB/ALM
  • CRR Art. 142-191 -> IRB
02

Tests & Validation Continue

Suite de tests automatises couvrant les services de calcul. Tests d'idempotence sur les 8 workflows de calcul. QA end-to-end sur 15 modules.

  • Tests unitaires sur chaque service
  • Tests d'idempotence des calculs
  • QA end-to-end automatise
  • Validation croisee Wizard/Service
03

Reporting & Transparence

Export XBRL conforme taxonomie EBA, templates COREP/FINREP pre-valides, rapports BAM. Chaque donnee est tracable de l'input au rapport final.

  • COREP C01-C33 templates
  • FINREP etats financiers
  • Export XBRL taxonomie EBA
  • Rapports BAM Bank Al-Maghrib
Tarification Transparente

Des plans adaptés à votre croissance

Choisissez le plan qui correspond à vos besoins. Tous les plans incluent un essai gratuit de 14 jours.

Starter

Pour les petites équipes qui débutent

490 EUR / mois

Facturé annuellement (5 880 EUR/an)

  • Jusqu'à 5 utilisateurs
  • Module Réglementaire (LCR/NSFR)
  • Rapports BAM standards
  • Support email
  • Module Quantitatif
Commencer l'essai gratuit
Le plus populaire

Professional

Pour les équipes en croissance

1 290 EUR / mois

Facturé annuellement (15 480 EUR/an)

  • Jusqu'à 20 utilisateurs
  • Module Réglementaire (LCR/NSFR) + Module Quantitatif
  • SA-CCR & VaR
  • Export XBRL/COREP
  • Support prioritaire
Commencer l'essai gratuit

Enterprise

Pour les grandes institutions

Sur mesure

Tarification personnalisée

  • Utilisateurs illimités
  • Tous les modules inclus
  • Suite XVA complète
  • Déploiement on-premise disponible
  • SLA garanti & support dédié 24/7
Contacter les ventes

Tous les plans Enterprise incluent:

SSO/SAML API complète Audit avancé Formation personnalisée
Questions Frequentes

Vous avez des questions ?

Trouvez rapidement les reponses aux questions les plus frequentes sur notre plateforme de conformite reglementaire.

Finance Quant View couvre l'ensemble du cadre Basel III/IV : ratios de liquidite (LCR, NSFR), risque de credit (ECL/IFRS 9, IRB F-IRB/A-IRB), risque de marche (FRTB, IRRBB, VaR), solvabilite (Capital CET1/T1/TC, ICAAP, Output Floor, Pillar 3), ainsi que le reporting superviseur (COREP, FINREP, BAM). Toutes les formules referencent les articles CRR/CRD V applicables.
La plateforme comprend 15+ modules de calcul : LCR, NSFR, ALM, ILAAP (liquidite), ECL/IFRS 9, IRB, Grandes Expositions, Concentration (credit), FRTB, IRRBB, VaR/ES, SA-CCR (marche), Capital, ICAAP, Output Floor, Pillar 3, Ratio de Levier (solvabilite), plus les modules quantitatifs (Pricing, XVA, Greeks) et le reporting COREP/FINREP/BAM.
L'essai gratuit de 14 jours vous donne acces a toutes les fonctionnalites du plan Professional. Aucune carte bancaire n'est requise. Vous pouvez tester les calculs reglementaires avec des donnees d'exemple pre-chargees ou importer vos propres donnees.
Absolument. Nous utilisons un chiffrement AES-256 pour les donnees au repos et TLS 1.3 pour les donnees en transit. Notre architecture multi-tenant assure une isolation complete entre clients. Nous sommes conformes RGPD et en cours de certification ISO 27001. Chaque action est tracee dans un audit trail immutable.
Oui. Chaque calcul reglementaire conserve l'integralite des inputs, outputs, formules utilisees, parametres et timestamp. Les formules referencent les articles CRR/CRD V applicables (ex: LCR → CRR Art. 412, IRB → CRR Art. 142-191). Un audit trail complet permet de retracer chaque decision de calcul.
Oui. L'architecture multi-tenant permet de gerer plusieurs entites juridiques (filiales, succursales) avec agregation au niveau groupe. La plateforme a ete testee sur 810+ entites avec des profils bancaires diversifies. Chaque entite dispose de ses propres donnees, calculs et rapports.
Le deploiement standard prend 4 a 8 semaines : configuration initiale (1 semaine), import et validation des donnees (2-3 semaines), formation utilisateurs (1 semaine), passage en production (1 semaine). Pour les deploiements Enterprise avec integrations SI complexes, compter 8 a 12 semaines.
La plateforme supporte l'export XBRL conforme a la taxonomie EBA pour les rapports COREP/FINREP, les formats Bank Al-Maghrib (BAM), ainsi que Excel, PDF et CSV. Les templates COREP couvrent les series C 01.00 a C 33.00 avec validation automatique des donnees avant soumission.

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